廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)地方金融條例

（2020年10月30日廈門市第十五屆人民代表大會常務(wù)委員會第三十八次會議通過）

　　目  錄

　　第一章　總則

　　第二章　促進(jìn)措施

　　第三章  業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第四章  監(jiān)督管理

　　第五章  法律責(zé)任

　　第六章　附則

第一章  總  則

　　第一條  為了規(guī)范地方金融組織及其活動

，促進(jìn)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)
，維護(hù)金融消費(fèi)者和金融投資者的合法權(quán)益
，防范和化解金融風(fēng)險，遵循有關(guān)法律
、行政法規(guī)的基本原則，結(jié)合廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)實際，制定本條例
。

　　第二條  本市行政區(qū)域內(nèi)的地方金融組織、地方金融監(jiān)督管理部門以及相關(guān)組織和個人

，應(yīng)當(dāng)遵守本條例
。

　　本條例所稱地方金融組織，包括小額貸款公司

、融資擔(dān)保公司
、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行
、融資租賃公司
、商業(yè)保理公司
、地方資產(chǎn)管理公司、從事權(quán)益類或者大宗商品類交易的地方各類交易場所（以下稱地方各類交易場所）以及法律
、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府進(jìn)行監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)活動的其他組織
。

　　第三條  地方金融工作應(yīng)當(dāng)堅持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險相結(jié)合，遵循創(chuàng)新發(fā)展

、積極穩(wěn)妥
、安全審慎的原則。

　　第四條  市人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)全市地方金融工作

，建立地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制
，統(tǒng)籌地方金融發(fā)展、監(jiān)督管理和風(fēng)險防范處置的重大事項
，加強(qiáng)與國家駐廈金融管理機(jī)構(gòu)在地方金融監(jiān)督管理
、風(fēng)險處置、信息共享
、權(quán)益保護(hù)
、反洗錢等方面的協(xié)作。

　　市地方金融監(jiān)督管理部門具體負(fù)責(zé)地方金融發(fā)展的指導(dǎo)

、協(xié)調(diào)
、服務(wù)工作，依法對地方金融組織業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理
，承擔(dān)地方金融組織風(fēng)險處置責(zé)任
。

　　區(qū)人民政府負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)地方金融發(fā)展工作，配合開展對本轄區(qū)內(nèi)地方金融組織的監(jiān)督管理工作

，履行屬地金融風(fēng)險防范處置職責(zé)
。

　　發(fā)展改革、財政

、市場監(jiān)督管理
、公安等部門按照各自職責(zé)做好地方金融相關(guān)工作。

　　第五條  鼓勵中國（福建）自由貿(mào)易試驗區(qū)廈門片區(qū)

、兩岸區(qū)域性金融中心片區(qū)等在地方金融領(lǐng)域的體制機(jī)制
、政策措施、對臺交流等方面先行先試
，推動地方金融業(yè)務(wù)
、監(jiān)管互動機(jī)制創(chuàng)新，適時在全市推廣
。

　　第六條  市

、區(qū)人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取多種形式加強(qiáng)金融法律、法規(guī)和有關(guān)知識的宣傳教育，提高公眾金融知識水平和風(fēng)險防范意識
。

　　廣播

、電視、報刊
、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)開展金融知識和風(fēng)險防范公益性宣傳
，營造良好的金融發(fā)展輿論環(huán)境。

第二章  促進(jìn)措施

　　第七條  市人民政府應(yīng)當(dāng)采取措施促進(jìn)地方金融發(fā)展

，建設(shè)多層次
、多功能的金融市場體系，支持金融科技發(fā)展
，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境
。

　　第八條  市人民政府應(yīng)當(dāng)制定全市金融發(fā)展規(guī)劃，將地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為全市金融發(fā)展規(guī)劃的重要組成部分

，明確地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的目標(biāo)
、任務(wù)、重點和保障措施等內(nèi)容
。

　　第九條  市

、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)做好資金保障工作，安排地方金融發(fā)展資金
，用于對地方金融組織的發(fā)展
、創(chuàng)新、人才的獎勵以及與地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關(guān)的其他扶持項目
。

　　第十條  市人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融人才發(fā)展規(guī)劃

，完善金融人才隊伍建設(shè)長效機(jī)制，建設(shè)功能完備
、高效便捷的金融人才服務(wù)體系
，引進(jìn)和培養(yǎng)高層次、復(fù)合型金融人才
。

　　符合條件的金融人才按照規(guī)定享受財稅扶持、培養(yǎng)進(jìn)修

、社會保險
、醫(yī)療保健、子女教育
、住房租購
、落戶和出入境等方面的優(yōu)惠政策措施。

　　第十一條  市

、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)采取措施
，鼓勵金融要素投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領(lǐng)域，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展
。

　　前款規(guī)定的重點產(chǎn)業(yè)

、重點項目和重點領(lǐng)域，由市發(fā)展改革部門會同市工業(yè)和信息化
、科技
、商務(wù)等有關(guān)部門制定目錄并向社會公布。

　　第十二條  市人民政府安排資金

，引導(dǎo)民間資本參與組建產(chǎn)業(yè)投資基金
、創(chuàng)業(yè)投資基金、并購基金等各類股權(quán)投資基金
，促進(jìn)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)
。

　　支持社會資本在本市設(shè)立面向金融科技行業(yè)領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)投資基金。對重點投向本地金融科技企業(yè)的股權(quán)投資基金

，可以在政府引導(dǎo)基金出資規(guī)定比例內(nèi)予以重點支持
。

　　第十三條  市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)綜合利用各種方式

，支持地方金融組織為本轄區(qū)內(nèi)中小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)
、農(nóng)村、農(nóng)民提供融資服務(wù)
。

　　鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對以中小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)

、農(nóng)村、農(nóng)民為主要服務(wù)對象的地方金融組織加大信貸支持力度
。

　　第十四條  市

、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)推動建立政策性融資擔(dān)保體系，完善風(fēng)險補(bǔ)償
、政策激勵和資本持續(xù)補(bǔ)充機(jī)制
，擴(kuò)大為中小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村
、農(nóng)民提供融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模并保持較低的費(fèi)率水平
。

　　鼓勵融資擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立合作和擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。

　　第十五條  支持區(qū)域性股權(quán)市場作為扶持中小微企業(yè)政策措施的綜合運(yùn)用平臺

，為中小微企業(yè)提供培育規(guī)范
、改制掛牌、股權(quán)融資等服務(wù)
，加快發(fā)展多層次資本市場
。

　　第十六條  支持地方金融組織進(jìn)行融資機(jī)制創(chuàng)新，優(yōu)化地方金融組織的融資環(huán)境

。鼓勵通過上市
、掛牌
、發(fā)債、資產(chǎn)證券化等方式擴(kuò)大直接融資
，改善融資結(jié)構(gòu)
。

　　第十七條  建立金融創(chuàng)新激勵和保護(hù)機(jī)制。鼓勵地方金融組織運(yùn)用金融科技手段優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

，豐富服務(wù)渠道
，完善產(chǎn)品供給，提升服務(wù)水平
。

　　地方金融組織可以根據(jù)市場需求

，為客戶提供個性化、定制化的創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融服務(wù)
。

　　第十八條  臺灣地區(qū)法人及其他組織在本市設(shè)立地方金融組織的

，按照規(guī)定適用與大陸企業(yè)同等政策。

　　臺灣地區(qū)人員擔(dān)任有任職條件的地方金融組織董事

、監(jiān)事
、高級管理人員，其在臺灣地區(qū)已取得相應(yīng)任職資格或者從業(yè)經(jīng)驗的
，視為符合同等任職條件
。

　　第十九條  依法設(shè)立的地方金融組織視同金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定享受相關(guān)政策支持。

　　市

、區(qū)人民政府及其有關(guān)部門通過設(shè)立專門窗口
、開辟綠色通道、網(wǎng)上辦理等方式為依法設(shè)立的地方金融組織開展融資抵押
、質(zhì)押登記業(yè)務(wù)等提供便利
，及時為其辦理融資抵押、質(zhì)押登記手續(xù)
。

　　第二十條  人民法院應(yīng)當(dāng)推進(jìn)金融司法機(jī)制創(chuàng)新

，會同相關(guān)單位設(shè)立金融司法協(xié)同平臺，完善金融糾紛多元化解決機(jī)制
，協(xié)同防控金融風(fēng)險
，提升司法服務(wù)金融發(fā)展的水平。

　　第二十一條  市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)

，按照規(guī)定將市場主體相關(guān)信用信息納入市公共信用信息平臺
，為地方金融組織提供信用信息查詢支持。

　　中國人民銀行駐廈分支機(jī)構(gòu)

、市地方金融監(jiān)督管理部門加強(qiáng)對地方金融組織的輔導(dǎo)
，支持符合條件的地方金融組織穩(wěn)妥有序?qū)又袊嗣胥y行征信系統(tǒng)
。

　　鼓勵兩岸征信機(jī)構(gòu)開展合作

，為地方金融組織提供征信產(chǎn)品和征信服務(wù)。

　　第二十二條  鼓勵地方金融組織依法成立行業(yè)協(xié)會，發(fā)揮服務(wù)

、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用
，開展行業(yè)發(fā)展研究、誠信體系建設(shè)
、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)
、職業(yè)技能培訓(xùn)、會員權(quán)益保護(hù)和糾紛調(diào)解等工作
，引導(dǎo)地方金融組織合法經(jīng)營
、公平競爭。

　　支持地方金融組織行業(yè)協(xié)會運(yùn)用金融科技手段為地方金融組織提供行業(yè)通用信息系統(tǒng)

、風(fēng)險防范機(jī)制等服務(wù)
。

第三章  業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第二十三條  地方金融組織開展業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)誠實守信

、審慎經(jīng)營
，加強(qiáng)個人金融信息保護(hù)，不得損害國家利益
、公共利益和他人合法權(quán)益
。

　　法律、行政法規(guī)以及國家金融管理機(jī)構(gòu)對地方金融組織業(yè)務(wù)規(guī)范另有規(guī)定的

，從其規(guī)定
。

　　第二十四條  設(shè)立地方金融組織，按照國家有關(guān)規(guī)定辦理許可等手續(xù)

，依法登記成立
。禁止非法從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動。

　　設(shè)立地方金融組織

，應(yīng)當(dāng)具有符合規(guī)定的注冊資本
、股東，符合任職條件的董事
、監(jiān)事
、高級管理人員和合格的從業(yè)人員，有效的組織治理
、內(nèi)部控制
、合規(guī)管理和風(fēng)險管理體系以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全措施和其他設(shè)施
。

　　第二十五條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的要求

，建立并嚴(yán)格遵守風(fēng)險管理、內(nèi)部控制
、資產(chǎn)質(zhì)量
、風(fēng)險準(zhǔn)備
、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度
，增強(qiáng)風(fēng)險防控能力
。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度，履行法定反洗錢義務(wù)

。

　　第二十六條  地方金融組織不得違反國家有關(guān)規(guī)定為關(guān)聯(lián)方提供與本組織利益相沖突的交易

，不得通過關(guān)聯(lián)交易為關(guān)聯(lián)方牟取不正當(dāng)利益。

　　第二十七條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者和金融投資者適當(dāng)性管理制度

，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者和金融投資者
。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對金融消費(fèi)者和金融投資者個人金融信息的保護(hù)，依法收集

、保存和使用個人金融信息
，防止信息泄露和濫用，確保信息安全
。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者和金融投資者的投訴處理機(jī)制

，妥善處理與金融消費(fèi)者和金融投資者的爭議。

　　第二十八條  地方金融組織在提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)時

，應(yīng)當(dāng)以顯著方式和通俗易懂的語言文字向金融消費(fèi)者和金融投資者披露產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
、投資周期、資金用途
、交易規(guī)則
、適當(dāng)性要求、潛在風(fēng)險等可能影響其決策的信息
。

　　地方金融組織披露信息應(yīng)當(dāng)真實

、準(zhǔn)確、完整
、及時
，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏
。

　　第二十九條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)接入地方金融非現(xiàn)場監(jiān)督管理信息系統(tǒng)報送業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)和資料

，并向市地方金融監(jiān)督管理部門報送年度經(jīng)營報告、審計報告
，所報送數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實
、準(zhǔn)確、完整
。

　　第三十條  地方金融組織不得承諾或者變相承諾投資保本

、高收益或者無風(fēng)險，不得超越核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展金融營銷宣傳
。

　　廣告發(fā)布者發(fā)布金融類廣告

，應(yīng)當(dāng)對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)進(jìn)行合理提示或者警示
，應(yīng)當(dāng)依法查驗廣告主的業(yè)務(wù)范圍并核對廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資
、金融詐騙以及其他不符合法律規(guī)定的金融廣告。

　　第三十一條  地方金融組織不得從事下列行為：

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。ㄒ唬﹤卧?div id="d48novz" class="flower left">
、變造、轉(zhuǎn)讓
、出租
、出借經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件；

　?div id="jpandex" class="focus-wrap mb20 cf">。ǘ┏龊藴?zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展金融業(yè)務(wù)

；

　　（三）吸收存款

、變相吸收存款
；

　　（四）以暴力

、威脅或者其他非法手段進(jìn)行債務(wù)催收
；

　　（五）法律

、法規(guī)以及國家金融管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為
。

　　未經(jīng)國家金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，區(qū)域性股權(quán)市場

、地方各類交易場所不得采取集合競價
、連續(xù)競價、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易
，不得從事保險
、信貸、黃金
、外匯等金融產(chǎn)品交易
。

　　地方資產(chǎn)管理公司不得收購無實際對應(yīng)資產(chǎn)和無真實交易背景的債權(quán)資產(chǎn)，不得設(shè)置顯性或者隱性的回購條款

，不得幫助金融機(jī)構(gòu)虛假出表掩蓋不良資產(chǎn)
，不得以收購不良資產(chǎn)名義為企業(yè)或者項目提供融資。

　　第三十二條  地方金融組織終止的

，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算
，并對相關(guān)業(yè)務(wù)承接以及債務(wù)清償作出明確安排。清算過程應(yīng)當(dāng)接受市地方金融監(jiān)督管理部門的監(jiān)督
。

　　按照國家有關(guān)規(guī)定辦理許可等手續(xù)設(shè)立的地方金融組織解散或者依法宣告破產(chǎn)的

，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件交由市地方金融監(jiān)督管理部門注銷
，并由市地方金融監(jiān)督管理部門公告注銷信息。

　　第三十三條  金融消費(fèi)者和金融投資者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)金融風(fēng)險意識

，審慎決策
，理性消費(fèi)和投資，并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險
。

第四章  監(jiān)督管理

　　第三十四條  市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織分類監(jiān)管制度

，根據(jù)經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模
、內(nèi)部管理水平
、風(fēng)險狀況等，在市場準(zhǔn)入
、非現(xiàn)場監(jiān)管
、現(xiàn)場檢查和創(chuàng)新試點等方面對地方金融組織采取差異化的監(jiān)督管理措施。

　　第三十五條  市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度

，公布并及時更新地方金融組織名單以及相關(guān)許可等信息
。

　　第三十六條  市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段建立并完善地方金融非現(xiàn)場監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，做好地方金融組織業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險狀況的實時監(jiān)測

、統(tǒng)計分析
、風(fēng)險預(yù)警、評估處置和信息發(fā)布等工作
。

　　市地方金融監(jiān)督管理部門與相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常監(jiān)督管理信息數(shù)據(jù)的交換

、整合和共享。市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)將涉及金融業(yè)務(wù)的市場主體注冊登記情況
，與市地方金融監(jiān)督管理部門信息共享
。

　　第三十七條  市地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施對地方金融組織實施現(xiàn)場檢查:

　?div id="jpandex" class="focus-wrap mb20 cf">。ㄒ唬┻M(jìn)入地方金融組織進(jìn)行檢查

；

　　（二）詢問地方金融組織的工作人員

，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明
；

　　（三）檢查地方金融組織的計算機(jī)信息管理系統(tǒng)

；

　?div id="jpandex" class="focus-wrap mb20 cf">。ㄋ模┎殚啞?fù)制與檢查事項有關(guān)的文件

、資料
，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料
、電子設(shè)備等予以先行登記保存
；

　　（五）其他依法可以采取的措施

。

　　地方金融組織及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合市地方金融監(jiān)督管理部門進(jìn)行檢查

，不得拒絕、拖延
、阻礙
。

　　開展現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)經(jīng)市地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。現(xiàn)場檢查時

，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書
。檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的
，地方金融組織有權(quán)拒絕檢查。

　　第三十八條  市地方金融監(jiān)督管理部門在履行職責(zé)的過程中

，發(fā)現(xiàn)地方金融組織有涉嫌違反監(jiān)管要求的行為或者存在其他風(fēng)險隱患的
，可以與地方金融組織的實際控制人、主要股東
、董事
、監(jiān)事、高級管理人員以及其他有關(guān)工作人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話
，要求其就地方金融組織業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重要事項作出說明
。

　　第三十九條  市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機(jī)制

。有關(guān)部門通過日常監(jiān)督管理
、技術(shù)監(jiān)測、網(wǎng)格巡查
、專項排查
、核實群眾舉報等方式，及時發(fā)現(xiàn)各類金融風(fēng)險
，并按照職責(zé)報送同級人民政府或者市地方金融監(jiān)督管理部門
。

　　第四十條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)承擔(dān)金融風(fēng)險處置主體責(zé)任。發(fā)生流動性風(fēng)險

、重大違規(guī)擔(dān)保
、遭受大額欺詐、主要股東或者合伙人經(jīng)營困難
、主要負(fù)責(zé)人失聯(lián)
、金融消費(fèi)者或者金融投資者集體投訴、重大涉訴等嚴(yán)重影響其經(jīng)營和財務(wù)狀況
，或者影響區(qū)域金融安全和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件的
，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施
，并及時報告市地方金融監(jiān)督管理部門及其注冊地的區(qū)人民政府。

　　第四十一條  地方金融組織的經(jīng)營活動可能引發(fā)重大風(fēng)險的

，市地方金融監(jiān)督管理部門可以依法查封場所設(shè)施或者財物
、扣押財物，以及依照有關(guān)規(guī)定采取控制風(fēng)險擴(kuò)大的其他措施
。

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時采取措施

，消除重大風(fēng)險隱患，并向市地方金融監(jiān)督管理部門報告有關(guān)情況
。市地方金融監(jiān)督管理部門確認(rèn)重大風(fēng)險隱患已經(jīng)消除的
，應(yīng)當(dāng)自確認(rèn)之日起三個工作日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。

　　第四十二條  地方金融組織出現(xiàn)重大流動性風(fēng)險

，無法償還到期債務(wù)的
，市地方金融監(jiān)督管理部門可以依法采取接管、協(xié)調(diào)同類地方金融組織接收存續(xù)業(yè)務(wù)
、委托專業(yè)機(jī)構(gòu)實施業(yè)務(wù)托管
、指導(dǎo)其開展市場化重組等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險處置
。

　　第四十三條  市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)地方金融組織及其相關(guān)人員的風(fēng)險和責(zé)任狀況

，建議有關(guān)機(jī)關(guān)或者部門采取下列措施：

　　（一）市場監(jiān)督管理部門加強(qiáng)對名稱

、經(jīng)營范圍和股東的登記管理
，或者依法列入經(jīng)營異常名錄；

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。ǘ┚W(wǎng)信
、通信管理等部門依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等處置措施
；

　?div id="m50uktp" class="box-center"> 。ㄈ┏鋈刖彻芾聿块T依法對地方金融組織法定代表人、董事

、監(jiān)事
、高級管理人員或者自然人控股股東、自然人重要股東
、實際控制人限制出境
；

　　（四）公安機(jī)關(guān)

、人民法院
、人民檢察院依法對地方金融組織及其相關(guān)人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的行為采取限制措施。

　　前款規(guī)定的機(jī)關(guān)或者部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)做好風(fēng)險防范和處置工作

，并將采取的措施以及相關(guān)情況反饋市地方金融監(jiān)督管理部門
。

　　第四十四條  市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融風(fēng)險處置機(jī)制

，制定地方金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案
，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序
，加強(qiáng)與國家駐廈金融管理機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合
，及時穩(wěn)妥處置地方金融風(fēng)險。

　　地方金融組織的經(jīng)營活動引發(fā)重大金融風(fēng)險

，影響區(qū)域金融安全和社會穩(wěn)定的
，其注冊地的區(qū)人民政府負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)處置；區(qū)人民政府協(xié)調(diào)處置確有困難的
，可以提請市人民政府予以協(xié)調(diào)
。

　　第四十五條  市地方金融監(jiān)督管理部門和其他相關(guān)部門及其工作人員對監(jiān)督管理、風(fēng)險處置等工作中知悉的個人隱私和商業(yè)秘密

，應(yīng)當(dāng)予以保密
。

　　第四十六條  任何單位或者個人均有權(quán)對地方金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為進(jìn)行投訴

、舉報
。市地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全投訴、舉報處理機(jī)制
，公布受理方式
，及時處理投訴、舉報
，并對投訴
、舉報人信息和投訴、舉報內(nèi)容嚴(yán)格保密
。

第五章  法律責(zé)任

　　第四十七條  違反本條例的行為

，法律、行政法規(guī)已有法律責(zé)任規(guī)定的
，從其規(guī)定
；法律、行政法規(guī)未規(guī)定法律責(zé)任的
，依照本條例規(guī)定執(zhí)行
；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任
。

　　第四十八條  違反本條例第二十四條第一款規(guī)定

，設(shè)立地方金融組織未按照國家有關(guān)規(guī)定辦理許可等手續(xù)，或者非法從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動的，由市地方金融監(jiān)督管理部門依法責(zé)令停業(yè)
，沒收違法所得
，違法所得十萬元以上的，并處違法所得三倍以上五倍以下罰款
；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的
，并處十萬元以上五十萬元以下罰款。

　　第四十九條  地方金融組織違反本條例第二十六條

、第二十八條第二款規(guī)定的
，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得
；逾期不改正的
，處五萬元以上二十萬元以下罰款。

　　第五十條  違反本條例第二十九條規(guī)定

，地方金融組織未按照要求接入地方金融非現(xiàn)場監(jiān)督管理信息系統(tǒng)報送業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)和資料
，或者未報送年度經(jīng)營報告、審計報告的
，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正
；逾期不改正的，處一萬元以上五萬元以下罰款
。

　　第五十一條  地方金融組織違反本條例第三十條第一款規(guī)定的

，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得
，違法所得五萬元以上的
，并處違法所得三倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的
，并處五萬元以上二十萬元以下罰款
。

　　第五十二條  地方金融組織違反本條例第三十一條規(guī)定的，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正

，沒收違法所得
，違法所得十萬元以上的，并處違法所得三倍以上五倍以下罰款
；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的
，并處十萬元以上五十萬元以下罰款。

　　第五十三條  地方金融組織有下列情形的

，由市地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正
，并按照下列規(guī)定予以處罰：

　　（一）拒絕

、阻礙市地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例第三十七條規(guī)定實施現(xiàn)場檢查的
，處一萬元以上五萬元以下罰款
；

　　（二）發(fā)生重大風(fēng)險事件

，未依照本條例第四十條規(guī)定立即采取應(yīng)急措施
、及時報告市地方金融監(jiān)督管理部門及其注冊地的區(qū)人民政府的，處一萬元以上五萬元以下罰款
；情節(jié)嚴(yán)重的
，處五萬元以上二十萬元以下罰款；

　?div id="jfovm50" class="index-wrap">。ㄈ┚芙^執(zhí)行或者阻礙市地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例第四十一條第一款規(guī)定采取的措施的

，處五萬元以上二十萬元以下罰款。

　　第五十四條  市地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例規(guī)定對地方金融組織作出行政處罰的

，根據(jù)具體情形
，可以同時對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事
、高級管理人員處以單位罰款數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰款
。

第六章  附  則

　　第五十五條  市人民政府可以依據(jù)本條例制定相關(guān)實施細(xì)則。

　　第五十六條  本條例自2021年1月1日起施行

。